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拒绝高利引诱 远离非法集资
来源:青岛第五人民医院    发布:2019-05-23
  

   近年,非法集资案件频发,广大人民群众深受其害。为提高人民群众防范非法集资意识,帮助人们提高金融知识水平和风险识别能力,营造全社会共同参与、自觉抵制非法集资的良好氛围。各相关部门出台多个文件多举并措进行宣传与治理,以防范非法集资犯罪行为,遏制非法集资犯罪。今天小编和大家共同了解非法集资的相关特点和识别方法,提高防范意识,远离非法集资。

 

  什么是非法集资

  非法集资是未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;向社会不特定的对象筹集资金。这里不特定的对象是指社会公众,而不是指特定少数人;以合法形式掩盖其非法集资的实质

 

    非法集资的特点

  一、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格

 

  二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。

 

  三、向社会不特定的对象筹集资金。这里不特定的对象是指社会公众,而不是指特定少数人。

 

  四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

  三大新特征

  河北发生的涉嫌非法集资案件13起中,都是采用直接吸收公众存款或集资诈骗形式,大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营四大类,具有三大新特征:

 

  一是非法集资方式变化多样。犯罪分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,由传统的种植、养殖向工程项目、科技开发、投资入股、消费返利等方式转化。

 

  二是多种犯罪行为相互交织。犯罪分子将非法集资与传销、合同诈骗等经济违法犯罪行为相互交织在一起,采用传销手段首先对集资人员进行洗脑,许诺种种优惠条件和获利模式,然后再引诱集资,层层下套。一般在集资初期,犯罪分子往往积极兑现回报承诺,骗取信任,吸引更多的人踊跃加入,集资规模迅速呈几何级放大。

 

  三是非法集资宣传不惜血本,利用媒体造势。如聘请明星代言,在一些媒体上刊登专访文章,利用报道宣传不法企业的业绩;将部分非法集资款投入公益事业或进行捐赠;雇佣业务员窜入社区散发传单,传播集资信息;举办各种活动,并在现场兑现红利,让参与人员先尝到甜头,为非法集资活动宣传现身说法

 

  非法集资的识别方法

  非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何识别和防范非法集资有关部门建议:

 

  一、认清非法集资的本质和危害。

 

  二、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

 

  三、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

 

  四、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。

 

  公安机关提醒广大群众,如遇以下情形之一的投资理财项目,务必警惕:

 

  1.看广告、赚外快消费返利为幌子的;

 

  2.以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;

 

  3.以投资养老产业可获高额回报或免费养老为幌子的;

 

  4.以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;

 

  5.以投资虚拟货币区块链等为幌子的;

 

  6.扶贫慈善互助等为幌子的;

 

  7.在街头、商超发放广告的;

 

  8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;

 

  9.“投资理财公司、网站及服务器在境外的;

 

  10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

 

    非法集资的相关建议

  非法集资的形式多样,隐蔽性和欺骗性越来越强,如何识别和防范非法集资?有关部门建议:

 

  1.要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信天上不会掉馅饼,对高额回报快速致富的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。

 

  2.要结合非法集资的基本特征,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

 

  3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。因此,定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。

 

  4.要增强参与非法集资风险自担意识。要认真识别,谨慎投资。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。